Après un cursus de 24 ans dans un établissement bancaire, Patrick Sarrasy a ouvert son cabinet de conseil privé, Ingenio, à Saint-Sulpice, spécialisé dans les placements en épargne ou boursiers, mais aussi dans l’optimisation des déclarations de revenus et ISF.

Natif de Lavaur Patrick Sarrasy, 48 ans est un Tarnais pur souche. Après une carrière effectuée dans plusieurs agences départementales de la Caisse d’Epargne, et un cursus universitaire suivi en 2004 pour obtenir le diplôme de conseil en gestion de patrimoine, il a créé « sa » marque pour son entreprise individuelle.

Ayant désormais pignon sur rue à Saint-Sulpice, il propose des solutions aux particuliers et entreprises tarnaises pour gérer et optimiser ce qu’ils possèdent, de l’immobilier au financier. Adossé à des banques, des compagnies d’assurance, doté de plusieurs numéros d’agréments, le cabinet Ingenio se charge également des négociations de crédit sur du patrimoine. Son coeur de cible : de plus en plus de seniors, ayant déjà des biens, mais aussi des cadres et des chefs d’entreprises qui souhaitent mettre en place l’épargne salariale, les contrats « Madelin » (cotisation déductible du résultat), tout un tas d’outils économiques pour fidéliser les salariés grâce à quelques avantages sociaux.

« Le rôle du conseil est d’intervenir sur la base d’une expertise sur les aspects juridiques d’une situation familiale (régimes matrimoniaux, donation, succession, protection de conjoint, etc.). Mais aussi sur l’aspect fiscal (impôts sur le revenu, vérification des déclarations, etc.). Le métier de gestionnaire est né il y a une trentaine d’années, en réponse à l’accroissement du patrimoine et à la complexité des situations sur fond de crise récurrente et de déceptions causées par les solutions bancaires proposées », explique t-il. Inscrit en tant que courtier, ce statut lui permet d’aller chercher le produit ou la solution la mieux adaptée aux besoins de ses clients. Il enrichit régulièrement son catalogue d’offres avec de nouveaux partenariats. D’autant que cette année le seuil de l’ISF vient de passer de 800.000 euros à 1,3 million d’euros. Juste avant, sur 6912 personnes redevables de cet impôt de solidarité sur la fortune en Midi-Pyrénées, 569 l’ont payé dans le Tarn.
A-M.B.